监管趋严 违规屡犯不再逍遥法外,平安银行最新消息

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监管趋严 违规屡犯不再逍遥法外
2019-11-05

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  监管趋严,不少违规的银行常在某一时间段,领到成堆的罚单!比如民生银行。在今年上半年,大连银保监局公布了一批罚单,其中民生银行独领11张,累计罚没金额350万,4位相关责任人被警告。

  其中仅1月份就有三起罚款:一起是因违反支付结算规定,民生银行广州分行被警告,没收违法所得278.71万元,并处以同等数额罚款,合计罚没557.43万元。此外,因为违反清算管理规定、人民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,民生银行去年还曾一次性被罚1.63亿!

  民生银行曾一天连收11张罚单

  在4月份的银保监会官网显示,当时罚单涉及民生银行及其大连分行,案由涉及掩盖资产真实质量、虚增存贷款规模等多项违规行为。

  其中,因贷后管理不到位,银行承兑汇票保证金来源审查不严格,贷款回流作银行承兑汇票保证金,民生银行被罚款50万元。

  因以贷收贷,掩盖资产真实质量;以贷转存,虚增存贷款规模,民生银行被罚款100万元。

  因贷后管理不到位,以贷收贷,掩盖资产真实质量;贴现资金回流作银行承兑汇票保证金,滚动循环签发银行承兑汇票,民生银行被罚款100万元。

  上述三项违规行为承担直接管理责任的当事人均为同一人——李枫。该员工1人收到三张罚单,行政处罚决定均为警告。

  分行层面,民生银行大连分行小微联保授信业务贷前调查不尽职,被罚款50万元;因部分信贷资金回流本行作银行承兑汇票保证金,在此过程中对银行承兑汇票的保证金来源审核不够严格,未能有效识别保证金实际来源于本行贷款或贴现资金,被罚款50万元,三位相关责任人被处以警告处罚。

  2019年来累计罚款逾千万

  值得注意的是,今年以来,民生银行已经收到多次处罚。

  据记者不完全统计,截至目前,民生银行因其违法违规行为,被罚没资金累计已逾千万元。罚单涉及问题包括违反支付结算规定、个人贷款资金被挪用、向关系人发放信用贷款等。

  其中仅1月份就有三起罚款:一起是因违反支付结算规定,民生银行广州分行被警告,没收违法所得278.71万元,并处以同等数额罚款,合计罚没557.43万元。

  另一起是民生银行无锡分行因内控管理不到位,个人贷款资金被挪用,票据贸易背景审查不严,自开自贴银行承兑汇票并以贴现资金开立存单、质押后用于签发银行承兑汇票,被罚款160万元。

  再一起是民生银行南宁分行因向关系人发放信用贷款、内控管理不到位,本行员工虚构借款用途获得贷款并挪作他用、未经任职资格审查任命高管、违规办理票据转贴现业务、未按规定查询使用银行从业人员处罚信息,结果被没收违法所得10.776万元,一并罚款220万元。

  2月份,民生银行扬州分行在项目贷款中未认真核实项目资本金和股东借款到账依据真实性,扬州银保监分局决定对该分行罚款人民币40万元。

  3月初,北京银保监局发布的行政处罚信息显示,民生银行北京分行因流动资金贷款严重违反审慎经营规则,被给予合计80万元罚款的行政处罚,并责令改正。

  民生银行去年曾一次性被罚1.63亿

  2018年3月19日,人民银行公开了2则行政处罚公示信息,民生银行平安银行分别领到了巨额罚单,其中,民生银行被罚金额逾1.63亿元。根据“(银支付)罚决字〔2018〕第1号”行政处罚决定书,中国民生银行股份有限公司厦门分行(新兴支付清算中心),违反清算管理规定、人民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,人民银行“给予警告,没收违法所得48,418,193.27元,并处罚款114,639,752.47元,合计处罚金额163,057,945.74元”。

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